火眼金睛阻断电诈资金链

　　近日，利津农商银行反应迅速、处置果断，成功截留一笔电诈可疑资金22252元，受到当地反诈中心褒奖。

　　一日，某年轻男子持银行卡到该行利二路分理处要求提高手机银行等非柜面渠道限额，声称即将有数十万资金到账，因业务周转，需立即转出。该男子外表乖张且纹有花臂，立即引起工作人员警觉，一名柜员随即辨认出其几天前刚刚办理了挂失补卡及支付签约业务。工作人员以提额需核实账户为由，进一步询问起资金往来和用途等相关情况，并查询了交易流水。此刻，该男子神情紧张、言辞闪烁，工作人员断定事有蹊跷，为稳住该男子，遂以账户无交易流水、需参考后期交易额度为由婉拒为其办理提额业务。男子离去后，分理处工作人员立即向县公安局反诈中心和行总部报告，经公安机关确认，该男子为某外省电诈嫌疑人，多个银行账户已被管控。该行立即对该账户采取只收不付管控，并将其非柜面限额设置为0。

　　次日中午，该行监测发现涉案账户2分钟内连续发生多笔跨行可疑资金转入，且均为不同的交易对手，累计金额22252元。不久，该男子致电利二路分理处，询问微信提现失败原因，工作人员迅疾将有关情况报告公安部门。现案件正在进一步侦办中。

　　近年来，利津农商银行践行“金融为民”初心使命，坚决贯彻落实《反电信网络诈骗法》相关要求，扎实推进银行账户风险防控和涉诈“资金链”治理，积极落实账户分类分级、控增量清存量、非柜面渠道限额管理等账户管理措施，通过常态化培训学习、案例剖析、警银协作、金融宣教等措施，扎实提升风险识别和反诈处置能力，织密反诈“防控网”，守牢市民“钱袋子”，以实际行动守护资金安全。

　　拾金不昧暖人心

　　7月12日，一面写着“拾金不昧、品德高尚”八个大字的锦旗送到了德州农商银行大刘庄支行营业厅内，办理业务的客户纷纷驻足观看，经过询问，才了解到锦旗背后的故事。

　　7月7日，德州农商银行大刘庄支行大堂经理在日常巡检时，客户等待区的椅上一只黑色的钱包引起了她的注意。意识到这可能是客户办理业务时不小心落下的，她赶忙将钱包妥善保管，并在第一时间将此事汇报给了内勤副行长。

　　经过询问在场全体人员后，发现失主并不在现场。为尽快找到失主，该行工作人员在监控下打开钱包，发现里面只有银行卡、身份证和少量现金，并无其他联系方式。大堂经理灵机一动，将自己的联系方式打印到纸上，并注明“如有钱包丢失者，请拔打此电话”，及时张贴在营业厅门口。

　　在等待客户联系的同时，该行工作人员也未停歇。通过调取监控录像，确定客户办理业务时间和容貌特征，利用核心系统查询到客户联系方式，及时联系上了失主张大爷。

　　“这几天社区要报送高龄补贴的资料，正好需要身份证和银行卡信息，我忘记把钱包放到哪里了，在家正着急呢，咱们农商银行的工作人员就联系了我，还亲自把钱包送到了家里。我和农商银行打了半辈子交道，还是咱们服务好啊，把钱放到这里，舒心、贴心、放心！”年过8旬的张大爷紧紧握着工作人员的手激动地说道。（李骥 魏芳）