近日

东港农商银行与日照市东港区公安局

快速联动

成功阻止一笔涉诈资金转移

截留近百万涉案资金

及时挽回群众损失

　　10月28日，一名男子带着40万元现金到东港农商银行石臼支行办理现金存款业务。

　　由于其存款账户为外省账户且存入金额较大，柜员对其开展了尽职调查，询问其资金来源及资金用途时，该男子闪烁其词称为做生意自有资金。

　　在工作人员的进一步询问下，该男子神色越发慌张，表示不再办理存款业务，并着急离开营业厅。

　　看到这些反常行为，网点运营副行长结合公安机关预警线索综合分析，认为该客户存在涉诈风险，第一时间启动警银协同联动机制，向公安机关提供涉案线索。

　　东港区公安局民警第一时间赶到营业网点将嫌疑人田某控制，并对当事人账户采取了有效管控。经调查核实，该笔资金确为涉诈资金。

　　11月20日，东港区打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室向东港农商银行发来一封表扬信，对该行密切警银合作，严格执行《反电信网络诈骗法》，开展尽职调查，在柜面成功堵截异常大额现金交易，成功抓获犯罪嫌疑人并截留涉案资金，给予通报表扬。

　　近年来，东港农商银行不断强化反诈责任意识、提升内控管理质效、加强警银协同合作，以实际行动守牢了百姓钱袋子，筑牢了金融安全防线，反诈工作成效多次收到公安、反诈联席办多部门的表扬信，对该行反诈工作给予了极大肯定和认可。

　　东港农商银行将持续做好反诈“资金链”治理工作，不断提升金融服务水平和反诈意识，持续加强反诈宣传力度，践行责任担当，加强警银协作，为营造安全、和谐、稳定的金融环境。（戚昌娟 娄宏伟 杨侠）